FTC cảnh báo về trò lường gạt giả danh doanh nghiệp hay chính phủ

Thiện Lê/Người Việt

SAN FRANCISCO, California (NV) – Ủy Ban Thương Mại Liên Bang (FTC) cho biết ngày càng có nhiều vụ lường gạt bằng cách giả dạng xảy ra. Ủy ban này hợp tác với Dịch Vụ Truyền Thông Thiểu Số (EMS) tổ chức hội thảo hôm Thứ Sáu, 20 Tháng Chín, để nói về những cách lường gạt mà người dân thường gặp phải.

FTC cho biết trong sáu tháng đầu của năm 2024 số vụ lường gạt giả dạng một doanh nghiệp hay cơ quan chính phủ gia tăng rất nhiều. Những vụ lường gạt này thường bắt đầu bằng một cuộc gọi điện thoại nói về những chuyện khả nghi đang xảy ra trong tài khoản ngân hàng hay tài khoản mua sắm của một người. Đó là một cách làm bình thường, nhưng bây giờ kẻ gian còn có cách mới là giả dạng thành cơ quan chính phủ để liên kết trò lường gạt ban đầu, làm nhiều người tiêu dùng hoang mang.

Vì vậy, FTC tổ chức hội thảo để nói về năm cách lường gạt giả dạng đang được báo cáo nhiều nhất, nói về cách nhận dạng và cách báo cáo.

Diễn giả đầu tiên là bà Emma Fletcher, nhà nghiên cứu dữ liệu của FTC, cho biết từ Tháng Giêng đến Tháng Sáu, 2024, có đến 360,000 vụ lường gạt giả dạng được báo cáo với FTC, nhiều hơn bất cứ cách lường gạt nào khác. Những sự việc này làm người tiêu dùng mất đến $1.3 tỷ, cao thứ nhì chỉ sau lường gạt về đầu tư, với số tiền bị mất mỗi lần như vậy khoảng $800.

Cách giả dạng doanh nghiệp để lương gạt làm người tiêu dùng mất $751 triệu, còn cách giả thành cơ quan chính phủ làm người tiêu dùng mất $618 triệu.

Theo bà, giả dạng là cách lường gạt được báo cáo nhiều nhất. Kẻ gian thường gửi rất nhiều tin nhắn hoặc email, và có mục tiêu là tìm cách bắt nạn nhân trả lời điện thoại, sau đó kết hợp giả dạng thành doanh nghiệp với cơ quan chính phủ để lấy tiền cửa họ. Điều đó làm nhiều nạn nhân nghĩ họ đang bảo vệ tài sản của mình, nên bị lừa chuyển tiền qua ngân hàng hay chuyển tiền ảo (cryptocurrency).

Sau đó, bà giải thích rõ hơn về cách kết hợp giả dạng doanh nghiệp và giả dạng cơ quan chính phủ. Đầu tiên, kẻ gian sẽ tìm cách liên lạc với nạn nhân qua tin nhắn email để bắt họ trả lời điện thoại về tài khoản ngân hàng hay một vấn đề của máy điện toán. Khi trả lời điện thoại, nạn nhân thường nghe tin danh tánh của họ đang bị người khác sử dụng, có thể gặp nhiều vấn đề về luật pháp và phải gọi cho một số điện thoại khác để giải quyết.

Số điện thoại này là một kẻ gian đang giả dạng thành đại diện của một cơ quan chính phủ, lợi dụng sự hoang mang của nạn nhân, bắt họ chuyển tiền để giải quyết các vấn đề luật pháp hay bảo vệ danh tánh đang bị người khác sử dụng.

Theo bà Fletcher, năm cách lường gạt giả dạng phổ biến nhất là:

1) Giả dạng thành ngân hàng hay một doanh nghiệp để nói về một vấn đề an ninh.

2) Bắt nạn nhân trả tiền cho các dịch vụ mà họ không ghi danh.

3) Nói về các phần thưởng miễn phí, giảm giá và tiền thưởng.

4) Nói về các vấn đề với luật pháp không có thật như số an sinh xã hội bị người khác sử dụng

5) Nói về những vấn đề khi giao một mặt hàng.

Diễn giả thứ hai là bà Kati Daffan, phó giám đốc Bộ Phận Thực Hành Thương Vụ của FTC, nói thêm về những vụ lường gạt đáng chú ý như kẻ gian giả dạng thành cơ quan chính phủ xóa nợ học phí cho sinh viên, lấy hàng triệu đô la từ nhiều sinh viên.

Vì vậy, FTC đang có nhiều biện pháp để bảo vệ người tiêu dùng như làm việc với nhân viên công lực, tìm cách thông qua nhiều chính sách quan trọng và liên lạc với người tiêu dụng.

Theo bà Daffan, việc giả dạng thành một doanh nghiệp hay một cơ quan có liên quan đến doanh nghiệp đó là phạm pháp. Bà còn nói kẻ gian không chỉ giả dạng thành doanh nghiệp, mà còn giả dạng thành một cơ quan chính phủ, trong đó có cả FTC.

Điều đó làm bà nhấn mạnh việc đề phòng kẻ giả dạng thành FTC, cho biết FTC sẽ không bao giờ yêu cầu người tiêu dùng trả tiền bằng cách chuyển qua ngân hàng, chuyển tiền ảo hay trả tiền bằng thẻ gift card.

Những điều mà kẻ gian đang giả dạng thành doanh nghiệp hay cơ quan chính phủ thường nói gồm có “làm ngay bây giờ!,” “chỉ nói những thứ mà chúng tôi kêu quý vị nói,” “phải làm điều này để không bị bắt” và “không được cúp máy.”

Sau đó, kẻ gian sẽ nói người tiêu dùng chuyển tiền để bảo vệ bản thân, hoặc rút tiền rồi đưa cho một người khác, sử dụng máy ATM đặc biệt để chuyển tiền ảo Bitcoin, hay mua thẻ gift card.

Cuối cùng, hai diễn giả kêu gọi người tiêu dụng vào trang web consumer.ftc.gov/features/how-avoid-imposter-scams để tìm hiểu thêm về những cách lường gạt giả dạng và báo cáo những trường hợp đã xảy ra trên trang web reportfraud.ftc.gov. [kn]

—

Liên lạc tác giả: [email protected]